La Autoridad Bancaria Europea (EBA) publicó hoy nuevos borradores de Estándares Técnicos Regulatorios (RTS) que definen cuándo los proveedores de servicios cripto-activos (CASP) tienen que nombrar un punto de contacto central. Un punto de contacto central puede ser una herramienta importante en la lucha contra el crimen financiero.
Los CASP establecidos en un estado miembro de la UE pueden proporcionar servicios en otro estado miembro de la UE. En algunos casos, donde tienen un «establecimiento» local, por ejemplo, un cajero automático criptográfico, deben cumplir con las obligaciones locales contra el lavado de dinero y contrarrestar la financiación de las obligaciones de terrorismo (AML/CFT), así como las que se aplican en el Estado miembro de origen. En esas situaciones, los puntos de contacto central pueden ayudar a mitigar el lavado de dinero y los riesgos de financiamiento del terrorista (ML/TF) asociados con la provisión transfronteriza de los servicios de activos criptográficos y facilitan la supervisión y la supervisión adecuadas de AML/CFT.
El borrador de RTS establecidos:
- Las condiciones bajo las cuales los cass deben nombrar un punto de contacto central; y
- Los roles y responsabilidades de ese punto de contacto central.
En línea con el mandato legal de la EBA, el borrador de RTS no definen el formulario que debe tomar un punto de contacto central, o donde en la UE debe basarse.
Base legal, antecedentes
El Artículo 45 (10) de la Directiva (UE) 2015/849 requiere que la EBA desarrolle RTS estableciendo los criterios para determinar las circunstancias en las que es apropiado el nombramiento de un punto de contacto central y las funciones de los puntos de contacto central.
En 2017 se emitió una primera versión de dichos borradores de estándares regulatorios. Este Reglamento delegado de la Comisión (UE) 2018/1108 se publicó en la revista oficial de la UE en 2018. El alcance se limitó a las instituciones de dinero electrónico (EMI) y los proveedores de servicios de pago (PSPS).
Reglamento (UE) 2023/1113 sobre información que acompaña a las transferencias de fondos y ciertos activos criptográficos se aplica desde el 30 de diciembre de 2024. Enmiende la Directiva (UE) 2015/849, entre otras cosas al extender su alcance a los proveedores de servicios cripto-activos. En consecuencia, el Artículo 45 (9) de esta Directiva extiende las disposiciones de que los Estados miembros pueden requerir EMI y PSP establecidos en su territorio en formas distintas de una sucursal, y cuya oficina central está situada en otro estado miembro, para nombrar un punto de PCCh en su territorio a cass. Esto significa que la EBA tiene que actualizar la Comisión Delegada Regulación (UE) 2018/1108.
Publicado originalmente en The European Times
